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為給涉自貿(mào)試驗區(qū)案件審判工作提供指引性思路，4月29日，上海市第一中級人民法院發(fā)布的《涉中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)案件審判指引（試行）》（以下簡稱《指引》）指出，在金融案件審判中，全力支持金融制度創(chuàng)新，審慎審理涉及金融創(chuàng)新的各類金融糾紛案件，尊重當事人意思自治和國際慣例，保護金融消費者的合法權(quán)益，維護金融市場安全和交易效率。
《指引》共分七章一百條，分別為：總則、涉自貿(mào)試驗區(qū)案件的立案與送達、審理、執(zhí)行、審判機制、審判延伸工作，其中審理部分又根據(jù)合同、公司、金融、知識產(chǎn)權(quán)、勞動爭議、房地產(chǎn)、行政、刑事等八大類案件具體分節(jié)規(guī)定。
在審理涉自貿(mào)試驗區(qū)金融案件時，《指引》指出，除依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章外，可以參照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會等金融監(jiān)管機構(gòu)出臺的涉自貿(mào)試驗區(qū)金融領(lǐng)域的相關(guān)規(guī)范性文件，明確了此類規(guī)范性文件在審判中的參照地位。
針對自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)從事金融服務(wù)、貿(mào)易的法人進行的金融創(chuàng)新活動，《指引》指出，雖然尚無相應(yīng)的法律、法規(guī)對此明確規(guī)定，但是屬于有關(guān)主管部門關(guān)于推進自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的相關(guān)規(guī)范性文件所準許事項范圍內(nèi)的，應(yīng)在維護金融秩序和保障金融市場安全的前提下，充分尊重當事人之間的約定。
《指引》又分別針對銀行、保險、證券業(yè)的金融創(chuàng)新明確了審查標準，如對銀行業(yè)的金融創(chuàng)新規(guī)定，依法適用金融法律、法規(guī)，參照中國人民銀行和銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)范性文件，對自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用、人民幣資本項目兌換、利率市場化和外匯管理等銀行業(yè)金融創(chuàng)新活動提供相應(yīng)的司法保障。對與金融創(chuàng)新相關(guān)的交易行為所引發(fā)的糾紛，應(yīng)加大對交易真實性的司法審查力度，有效防范人民幣違法套利行為，規(guī)范金融市場秩序。
在金融消費者保護方面，《指引》從信息披露、投資者適當性評估、專業(yè)中介服務(wù)、客戶信息泄露幾個方面做出了探索，如自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)從事金融服務(wù)、貿(mào)易的法人在與客戶締約過程中，應(yīng)當就其所提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的性質(zhì)、特點、業(yè)績、風險等主要信息向客戶如實、全面的披露。違反該項義務(wù)造成客戶損失的，應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責任。故意或過失泄露客戶個人信息，給客戶造成損失的，應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責任。原告就其個人信息被泄露，以及該信息泄露系被告所導致的基本事實已提供合理懷疑證據(jù)的，被告應(yīng)就其不存在泄露原告?zhèn)€人信息的行為或其行為與原告?zhèn)€人信息泄露無因果關(guān)系，或其不存在故意或過失等事項承擔舉證責任。
在涉自貿(mào)試驗區(qū)刑事案件的審理中，就逃匯罪的適用，《指引》指出，自貿(mào)試驗區(qū)實行特殊的外匯管理制度，對逃匯罪的適用，應(yīng)區(qū)別情況審慎認定與處理，而對于洗錢類罪名，應(yīng)依法追究相應(yīng)的刑事責任。
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